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金融投资机构的尽调利器 天眼查保驾投资全流程

来源:bobapp官方下载安卓版 作者:BOB棋牌 浏览量:1 时间:2022-10-05 12:59:20 字号:

  近日,中国华融资产管理股份有限公司受到银保监会行政处罚,被罚230万元;6位员工共计被罚190万元,个人罚款为45万元至5万元不等。违法行为涉及尽职调查严重失职;法律审查不到位;项目档案移交程序不合规;项目后期管理失职;审查审批制度执行不到位等。

  《中华人民共和国银行业监督管理法》对银行业金融机构的审慎经营规定包括:风险管理、内部控制、资本充足率、资产质量、损失准备金、风险集中、关联交易、资产流动性等内容。由此可见,银行业、金融投资机构的尽职调查及投资经营合规标准,都有着极高的要求。

  当企业进行融资计划,发行股份并上市,或者进行收购合并资产重组时,金融投资机构需要对企业进行全面的尽职调查。那么,尽职调查发生投资行为的哪一个环节?一般来说,是投资机构给创业者发出投资意向书之后,签署正式投资协议之前。尽职调查的目的有三:确认与核实在交易过程中获得的资料信息;识别交易存在的潜在缺陷,以便规避风险;确保交易符合内外部相关政策法规的规定。

  其中,为了对企业的真实经营情况进行评估判断,判断企业有没有发展前景,可以拆解成三个维度:第一是所在行业市场情况;第二是企业自身业务发展能力;第三是企业竞争能力。这些都需要合规、海量商业数据的支撑。

  随着业务的扩张,不少金融投资机构渐渐出现了内部企业库更新不及时,准确度低,数据质量差等问题;同时在项目合作时,尽职调查也浪费了大量的时间成本,造成了成本高,效率低的困局。

  为此,金融投资机构运用天眼查API接口和数据库产品,在投资前,导出企业全量数据信息,对海量数据库进行粗筛。天眼查收录3.1亿社会实体300多种维度信息,解决了筛选维度不全面,数据数量不充足,导致筛选结果不精准;企业库过于庞大,浪费人力成本及时间成本等问题。同时,跟随市场环境的变化,筛选条件也可随时通过天眼查API接口更新查询。

  天眼查坚持采用公开数据信息,数据来源于国家企业信用信息公示系统、中国执行信息公开网、国家知识产权局、中国海关信用信息公示平台、中国法院网等国家权威公开网站,保证了数据的公开性、准确性、有效性、可持续性以及合规性,充分满足合规性审核、风险评估监控等场景。

  尽职调查深入到哪些核心信息,才能推动投资决策发生?信息经过粗筛之后,优质可投资企业被精准定位到流量池中,进入到精细化筛选阶段。在投资进行中,基础的企业信息已经不能满足金融投资机构的要求,需要对目标企业进行更深层次的挖掘。

  深层尽职调查涉及到企业资本构成、实际控制人、司法及经营风险、幕后关系等核心信息,借助“关联数据可视化交互”技术,天眼查可发现近10层的关联关系,对存在司法风险,涉案企业进行案情详细展示,协助金融投资机构准确的判断其综合情况,助力风险评估,把投资风险降到最低。

  投资进行之后,金融投资机构会时刻关注企业经营情况,利用大数据优势,天眼查协助金融投资公司打造数字化系统,按照筛选条件选择需要监控的维度,其中包括工商信息、企业发展、经营风险、知识产权、新闻舆情等信息,进行实时风险监控,企业一旦出现舆论负面信息和经营风险,天眼查数据监控将会第一时间向金融投资机构推送风险预警信息,可根据投资机构需求,提供邮箱实时、定时推送模式,微信服务号推送模式,有效预防和制止风险隐患的发生。

  近年来,天眼查不断完善金融信息大数据平台,数据导出、API数据接口、数据库等产品满足了金融投资业的合规数据需求,越来越多的金融投资机构利用天眼查大数据优势,提升了投资决策确定性,天眼查也成为了金融投资机构的尽职调查利器,为每一次的投资保驾护航。返回搜狐,查看更多

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